По сути, compliance — это то же валютный контроль, только происходящий на стороне недружественных государств.
Цель комплаенс — предупредить нарушение законов, требований нормативных документов, предписаний контролирующих органов. Комплаенс необходим для снижения рисков финансовых и репутационных потерь бизнеса.
В связи с ситуацией в мире нас больше всего интересует санкционный комплаенс-контроль. Потому как именно он отклоняет, запрещает, и блокирует трансграничные платежи, идущие из России и в неё.
Задачи у санкционного комплаенс-контроля банков следующие:
- Оценить риски сотрудничества с компаниями, находящимися под санкциями.
- Не попасть под вторичные санкции.
- Наладить взаимодействие с зарубежными партнёрами.
Иностранные банки в первую очередь проверяют, не нарушает ли трансграничный платёж ограничительных санкций в отношении России. Платежи изучаются под микроскопом вдоль и поперёк. Если связь с Россией будет доказана или хотя бы заподозрена, то платёж не пройдёт.
Схема MoneyRoo позволяет обойти комплаенс-контроль и не попасть под вторичные санкции за счёт отсутствия трансграничных платежей как таковых — будет два внутренних платежа, один в валюте, другой в рублях. Связь с Россией в этом случае отследить практически невозможно.