icon-tel

Телеграм-канал

113
Преимущества

KYC

Автор:
Ноа Виллсон

— Какие ваши доказательства?

Когда мы начинаем обсуждать запрос клиента, то подбираем подходящие компании для участия в сделке на нашей стороне.

📄 В этот момент мы предоставляем комплект документов KYC по каждой из компаний, которым будет отправляться экспортная выручка. А также комплект документов по компаниям, которые будут платить рубли здесь в России.

📄 Помимо этого показываем данные по счетам российских компаний, которые у нас занимаются обратной историей с импортом — увидите обороты и наименования компаний. И убедитесь, что нам есть чем обеспечить сделку на российской стороне.

Так у вас сложится полная картина, как замыкается наш производственный цикл — рубли, которые вы получаете, не падают с неба, а берутся от импортёров, которым надо что-либо оплатить за рубежом.

 

Что такое процедура KYC, о которой вы всё время упоминаете? Для чего она и что даёт?

Отвечаем:

Сама аббревиатура расшифровывается как «know you customer», что переводится как «знай своего клиента». За сделку с подозрительной иностранной структурой можно схлопотать доначисление налогов и штрафы, а в запущенных случаях и судебное преследование.

Процедура KYC вскрывает деловую репутацию и надёжность потенциального или действующего контрагента/клиента с точки зрения фискальных органов или других заинтересованных ведомств.

На этапе KYC происходит проверка физического существования контрагента и наличия у него деятельности. Данная процедура исключает взаимодействие с фирмами-однодневками.

В ходе процедуры KYC проверяют:
Уставные документы компании.
Личность директора компании.
Право директора руководить бизнесом (наличие дисквалификации или иных запретов).
Юридический адрес.

KYC препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов. Это своего рода индикатор того, что сделка с иностранным контрагентом будет безопасна.

 

Проверка KYC относится только к иностранным компаниям. Что делать, если надо проверить российскую?

При соблюдении необходимой осмотрительности в выборе российских контрагентов необходимую информацию можно извлечь из баз данных специализированных сервисов:

Лидер среди них — СБИС, который по ИНН выдаёт массу полезной информации, в том числе финансовое положение, стоимость компании, её участие в торгах, наличие судебных дел и многое другое.

Не отстаёт от него Руспрофайл — плюс позволяет проверить «на вшивость» не только юриков, но и физические лица.

Сервис Чекко — помимо прочего имеет в базе информацию по организациям и индивидуальным предприятиям Республики Беларусь.

Контур.Компас — из плюсов выгрузка в CRM-систему, например, amoCRM, с ней есть готовая интеграция.

Система СПАРК — сервис с отсутствием бесплатного тарифа, но зато с возможностью оценить риски, связанные с вхождением компании в санкционные списки.