icon-tel

Телеграм-канал

115
Словарь

Валютный контроль и Compliance

Автор:
Ноа Виллсон

Компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность и осуществляющие платежи с иностранными контрагентами, должны понимать, что такое валютный контроль и с чем его едят.

Валютный контроль — система мер специальных органов с целью регулирования валютных операций и отслеживания движения валютных средств.

Валютный контроль

Валютный контроль позволяет государству регулировать движение валюты, контролировать курс, устанавливать ограничения на ввоз и вывоз валюты, мониторить валютные операции.

Валютный контроль применяется при следующих сделках:

Осуществляя валютный контроль банки устанавливают правомерность платежей. В случае, если банк выявит нарушения законодательства, он отклонит платёж.

Для проведения валютной операции необходимо представить в банк документы и информацию, связанные с проведением операции. Перечень зависит от типа, суммы и других нюансов предстоящей сделки.

Основаниями для проведения валютных операций являются контракты купли-продажи, поставки товаров или оказания услуг, инвойсы, счета-фактуры, и акты, подтверждающие факт выполнения работ или оказания услуг.

Стандартный процесс валютного контроля, осуществляемого банком, выглядит так:

Нарушения валютного контроля влекут за собой административную или уголовную ответственность. В основном это всё же штрафы, размер которых зависит от вида нарушения.


Compliance

Теперь поговорим о Compliance (комплаенс).

По сути, compliance — это тот же валютный контроль, только происходящий на стороне недружественных государств.

Цель комплаенс — предупредить нарушение законов, требований нормативных документов, предписаний контролирующих органов. Комплаенс необходим для снижения рисков финансовых и репутационных потерь бизнеса.

В связи с ситуацией в мире нас больше всего интересует санкционный комплаенс-контроль. Потому как именно он отклоняет, запрещает, и блокирует трансграничные платежи, идущие из России и в неё.

Задачи у санкционного комплаенс-контроля банков следующие:

Иностранные банки в первую очередь проверяют, не нарушает ли трансграничный платёж ограничительных санкций в отношении России. Платежи изучаются под микроскопом вдоль и поперёк. Если связь с Россией будет доказана или хотя бы заподозрена, то платёж не пройдёт.

Схема MoneyRoo позволяет обойти комплаенс-контроль и не попасть под вторичные санкции за счёт отсутствия трансграничных платежей как таковых — будет два внутренних платежа, один в валюте, другой в рублях. Связь с Россией в этом случае отследить практически невозможно.